1、投標(biāo)保函(Bid Bond / Tender Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
主要用于投標(biāo)與招標(biāo)業(yè)務(wù),通常是招標(biāo)人要求投標(biāo)人參加投標(biāo)的條件之一。銀行(擔(dān)保人)應(yīng)投標(biāo)人(申請人)的申請,開立的以招標(biāo)人為受益人的保函,保證投標(biāo)人在開標(biāo)之前不中途撤銷投標(biāo)、不片面修改投標(biāo)條件或中標(biāo)后不拒絕簽約、不拒絕交納履行保證金或提供銀行的履約保函,否則銀行將支付給招標(biāo)人一定的金額作為賠償。其目的在于表明投標(biāo)人的誠意與資格。
適用范圍與用途:
適用于所有公開招標(biāo)、議標(biāo)時,要求投標(biāo)人繳納投標(biāo)保證金的情況;
投標(biāo)人避免了繳納現(xiàn)金保證金引起的資金占用,獲得資金收益;
通過保函條款設(shè)定,有利于維護(hù)投標(biāo)人的正當(dāng)權(quán)益;
對招標(biāo)方而言,可以在有效地維護(hù)自身利益的同時,避免收取、退回保證金的煩瑣,提高工作效率。
2、履約保函(Performance Guarantee/Performance Bond)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
是銀行(擔(dān)保人)應(yīng)交易合同中的一方當(dāng)事人(申請人)的請求,開立的以另一方當(dāng)事人為受益人的保函,承諾在申請人未能履行合同規(guī)定的義務(wù)時,銀行將支付給受益人一定金額作為賠償。
適用范圍與用途:
履約保函用途非常廣泛,適用于任何交易中需對當(dāng)事人履行合同義務(wù)提供擔(dān)保的情況,常見于工程承包、貨物買賣;
對供貨方或承包方而言,減少由于繳納現(xiàn)金保證金引起的長時間資金占用,獲得資金收益,優(yōu)化資金配置,維護(hù)自身權(quán)益;
對買方或業(yè)主而言,能合理制約供貨方、承包方行為,維護(hù)自身利益,也避免了收取、退回保證金程序的煩瑣,提高工作效率。
3、預(yù)付款保函(Advance Payment Guarantee / Repayment Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
是指銀行(擔(dān)保人)應(yīng)交易合同中的一方當(dāng)事人(申請人)的請求,開立的以另一方當(dāng)事人為受益人的保函,在申請人沒有履行合同中規(guī)定的義務(wù)時,銀行將保證償還受益人預(yù)付或已付給申請人的金額。
適用范圍與用途:
適用于所有支付方式中包含預(yù)付款的項目,常見于工程承包、貨物買賣等;
對發(fā)包方或買方而言,加強(qiáng)了對承包方或供貨方按規(guī)定履行合同的制約,在交易對手不履約的情況下保障了預(yù)付款順利收回;
對承包方或供貨方而言,便利了預(yù)付款資金的及時到位,有利于加快工程建設(shè)或備貨環(huán)節(jié)的資金周轉(zhuǎn)。
4、質(zhì)量保函(Quality Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
是指應(yīng)供貨方或承建人申請,向買方或業(yè)主保證,如貨物或工程的質(zhì)量不符合合同約定而賣方或承建人又不能依約更換或修理時,按買方或業(yè)主的索賠予以賠償。
適用范圍與用途:
適用于工程承包、物資供應(yīng)與采購合同;
充分保障了買方或發(fā)包方的權(quán)益,又提高了賣方或承包方的市場競爭力。
5、維修保函(Maintenance Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
應(yīng)承包方的要求,銀行向發(fā)包方出具的、保證承包方履行其在維修期內(nèi)合同義務(wù)的書面承諾。如日后承包方在工程竣工后不履行合同約定的工程維修義務(wù),或工程質(zhì)量不符合合同約定而承包方又不能維修時,銀行將受理發(fā)包方的索賠,按照保函約定進(jìn)行賠付。
適用范圍與用途:
適用于工程承包、物資供應(yīng)與采購合同;
充分保障了買方或發(fā)包方的權(quán)益,又提高了賣方或承包方的市場競爭力。
6、付款保函(Payment Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
付款保函是指,應(yīng)買方或發(fā)包方的要求,銀行向賣方或承包方出具的、保證買方履行商品、技術(shù)、專利或勞務(wù)合同項下的付款義務(wù)、或發(fā)包方按照承包工程進(jìn)度支付工程款項的書面承諾。根據(jù)被擔(dān)保的付款方式不同,可分為即期付款保函、延期付款保函、分期付款保函。
適用范圍與用途:
適用于一切存在付款行為的商品貿(mào)易、技術(shù)勞務(wù)貿(mào)易、工程項目等;
對于賣方或承包方而言,獲得了收回貨款、工程款的保證,以利其發(fā)貨、施工,便利了貿(mào)易的順利進(jìn)行;
對買方或發(fā)包方而言,付款保函的付款條件可在一定程度上制約賣方、承包方的行為,并保證貨物、工程質(zhì)量表面上達(dá)到買方、發(fā)包方的要求,從而維護(hù)買方、發(fā)包方的利益。
7、關(guān)稅保付保函(Customs Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
關(guān)稅保付保函是指,應(yīng)進(jìn)口商(含加工貿(mào)易企業(yè))的要求,銀行向海關(guān)出具的、保證該進(jìn)口商履行關(guān)稅繳納義務(wù)的書面承諾,又稱海關(guān)免稅保函、海關(guān)保函、臨時進(jìn)口保函。如日后該進(jìn)口商不按期繳納關(guān)稅或未執(zhí)行海關(guān)的其他具體規(guī)定,銀行將受理海關(guān)或海關(guān)指定金融機(jī)構(gòu)的索賠,按照保函約定進(jìn)行賠付,以代為履行關(guān)稅繳納義務(wù)。
適用范圍與用途:
適用于境外工程承包建設(shè)、境外展覽、展銷等過程中有關(guān)設(shè)備、器械等物品臨時進(jìn)入他國關(guān)境;
加工貿(mào)易企業(yè)進(jìn)口料件,有關(guān)國家相關(guān)進(jìn)口商品減免稅政策未明了前的相關(guān)商品貨物進(jìn)口,海關(guān)對某些商品實行先放后征等情況;
對于進(jìn)口商而言,減少了因繳納關(guān)稅保證金造成的資金占壓、提高了資金周轉(zhuǎn)效率、獲得了資金收益;
在“先放后征”的情況下,加快了貨物通關(guān)速度、避免貨物滯留關(guān)境加大成本,對臨時進(jìn)入他國關(guān)境的物品,減少了辦理退稅手續(xù)的煩瑣;
對于海關(guān)而言,避免辦理不必要通關(guān)手續(xù)的煩瑣,提高通關(guān)效率,又能獲得關(guān)稅繳付的保障。
8、留置金保函(Retention Money Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
是指部分進(jìn)口貿(mào)易中,按合同規(guī)定對進(jìn)口方尚未償付的一小部分貨款(即留置金),應(yīng)出口方的要求,由進(jìn)口方向銀行申請開立的留置金償付保證書。
適用范圍與用途:
適用于合同執(zhí)行后期買方或發(fā)包方滯留尾款,而賣方或承包方欲提前支取尾款的情況;
對于買方或發(fā)包方而言,獲得了合同后續(xù)義務(wù)得到履行的保障,達(dá)到了與滯留尾款相同的效果;
對于賣方或承包方而言,提前收回尾款資金,緩解資金不足,加快資金周轉(zhuǎn)。
9、租賃保函(Leasing Guarantee)
標(biāo)準(zhǔn)定義:
租賃保函是指,應(yīng)承租人的要求,銀行向出租人出具的、保證承租人按期支付租金的書面文件。根據(jù)租賃方式的不同,又可分為融資租賃保函、經(jīng)營租賃保函。
適用范圍與用途:
適用于租賃合同;
對于出租方而言,獲得了及時收回租金的保障,便利了租賃合同的執(zhí)行;
對于承租方而言,有利于承租方盡早取得設(shè)備使用權(quán),并獲得資金融通,提高資金效率。