票據(jù)投顧怎么運(yùn)作的？票據(jù)投顧的運(yùn)作，核心在于“兩個(gè)循環(huán)”。為客戶服務(wù)的內(nèi)容及流程，構(gòu)成票據(jù)投顧的“外循環(huán)”；內(nèi)部組織分工與團(tuán)隊(duì)協(xié)作，構(gòu)成票據(jù)投顧的“內(nèi)循環(huán)”。

票據(jù)投顧人員通過(guò)對(duì)投前、投中、投后實(shí)施全程管理，為銀行客戶獲取投資收益保駕護(hù)航。

票據(jù)投顧 服務(wù)內(nèi)容 豐富多樣，包含一系列約定及增值服務(wù)項(xiàng)目。在服務(wù)內(nèi)容上一般包括以下幾個(gè)方面：

根據(jù)銀行自身情況和投資本金，提供票據(jù)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃，涵蓋年、月、周、日計(jì)劃；

分析和把握市場(chǎng)波動(dòng)和趨勢(shì)機(jī)會(huì)，為銀行提供票據(jù)投資策略方案；

依托投資策略，向銀行指定交易員發(fā)送詳細(xì)交易信息；

業(yè)務(wù)跟蹤，對(duì)買入賣出、正逆回購(gòu)等流程跟蹤服務(wù)；

存續(xù)期票據(jù)管理，盤活、增值已持有票據(jù)資產(chǎn)，為銀行提供存續(xù)期資產(chǎn)的策略服務(wù)；

服務(wù)內(nèi)容分析與總結(jié)，定期對(duì)操作策略、資產(chǎn)配置、經(jīng)營(yíng)效益等情況復(fù)盤研究，出具運(yùn)營(yíng)報(bào)告。

概括來(lái)講，票據(jù)投顧的基本內(nèi)容：制定運(yùn)營(yíng)計(jì)劃；提供交易策略；提供投研報(bào)告；助力銀行積累客戶和經(jīng)驗(yàn)。

票據(jù)投顧 服務(wù)流程 大同小異，基本遵循相似的線性邏輯，在服務(wù)流程上一般分為四步：

步，投顧人員根據(jù)分析結(jié)果，制定交易策略，以電話、郵件、微信等指定聯(lián)系方式，將交易指令下達(dá)給銀行相關(guān)人員；

第二步，銀行相關(guān)人員根據(jù)接收到的指令，按照行里業(yè)務(wù)流程自行進(jìn)行操作（在此環(huán)節(jié)中，投顧人員不參與具體交易），并將操作進(jìn)度及時(shí)告知投顧人員；

第三步，投顧和銀行相關(guān)人員確認(rèn)交易完成后，及時(shí)核對(duì)交易臺(tái)賬，并完成賬單等資料歸檔事宜；

第四步，投顧人員撰寫并提交運(yùn)營(yíng)分析報(bào)告，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整或優(yōu)化投資方案。

概括來(lái)講，票據(jù)投顧的基本流程：形成投資策略；執(zhí)行交易指令；評(píng)估運(yùn)營(yíng)績(jī)效；調(diào)整投資方案。

票據(jù)投顧各部門分工明確、職責(zé)清晰，且承前啟后、有機(jī)銜接，使得內(nèi)部信息傳遞形成生態(tài)閉環(huán)。

組織分工是指票據(jù)投顧團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)服務(wù)的內(nèi)部安排，強(qiáng)調(diào)組織的構(gòu)成和功能。組織分工一般涵蓋五個(gè)部門，包含策略部、交易部、營(yíng)銷部、風(fēng)控部和綜合部。

策略部主要是分析和研究票據(jù)市場(chǎng)政策、動(dòng)態(tài)及發(fā)展趨勢(shì)，通過(guò)宏觀與微觀、短期與長(zhǎng)期等不同維度解析和研判，制定終投研策略；

交易部負(fù)責(zé)具體實(shí)施和執(zhí)行策略計(jì)劃，比如詢價(jià)、議價(jià)和交易，按既有策略尋找可匹配的交易對(duì)手與資產(chǎn)標(biāo)的；

營(yíng)銷部主要維護(hù)現(xiàn)有客戶和開(kāi)發(fā)新的客戶，組織開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)，根據(jù)客戶訴求，為銀行提供定制化的服務(wù)方案；

風(fēng)控部主要管控票據(jù)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括但不限于業(yè)務(wù)規(guī)模、創(chuàng)收、利潤(rùn)、撥備計(jì)提；

綜合部主要是整理臺(tái)賬并進(jìn)行歸因分析，歸檔日常資料以及后勤行政工作。

組織協(xié)同是指票據(jù)投顧團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)服務(wù)的內(nèi)部協(xié)作，強(qiáng)調(diào)組織的整體性和配合度。組織協(xié)同不但強(qiáng)調(diào)分工明晰，而且強(qiáng)調(diào)各部門銜接的緊密度。不但強(qiáng)調(diào)各部門要發(fā)揮自身功能和作用的化，而且強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)流程的流暢性。組織協(xié)同的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)優(yōu)化，使得整體效果大于部分之和。無(wú)論是流程再造還是組織創(chuàng)新，只有不斷優(yōu)化內(nèi)部組織，才能實(shí)現(xiàn)對(duì)外服務(wù)。