2020年上半年度，“買賣公司對公賬戶”發(fā)案數(shù)在多地呈持續(xù)上升發(fā)展趨勢。據(jù)公安機(jī)關(guān)消息推送案件線索顯示信息，涉案人員帳戶大多數(shù)與網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)上等各種違反規(guī)定涉罪資產(chǎn)流動(dòng)性關(guān)系。公安局提示，近一部分中小型企業(yè)登記運(yùn)營艱難提升、小部分群體就業(yè)問題壓力升高，應(yīng)非常警惕犯罪分子“投機(jī)取巧”。

讓好吖好大賬房小編和你講講，公司對公賬戶為什么被犯罪分子看上？在其中有什么黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈？還有哪些管控系統(tǒng)漏洞要堵？

多地查獲非法交易“公戶”案，QQ等網(wǎng)上平臺仍有不法分子活躍

公司對公賬戶，即企業(yè)銀行銀行結(jié)算賬戶，是為公司法人、非企業(yè)法人、個(gè)體戶申請辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的帳戶。近，云南省、河南省、江西省等地查獲幾起交易公司對公賬戶案子。

在云南省，昆明五華區(qū)、西雙版納州景洪市、文山州文山市等地公安局自4月至今已端掉好幾個(gè)非法交易“公戶”的犯罪團(tuán)伙，破獲工商局企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、公司印章、法定代表人章、儲蓄卡等涉案人員物件總數(shù)極大。有地區(qū)僅一犯罪團(tuán)伙即公司注冊430個(gè)，應(yīng)用別人身份證件289張，交易企業(yè)公司對公賬戶1000個(gè)左右。

江西遂川、河南省、洛陽市等地也破獲一批涉案人員“成套設(shè)備”對公賬戶材料。

據(jù)相關(guān)人士統(tǒng)計(jì)，“一套”對公賬戶包含企業(yè)營業(yè)執(zhí)照一式兩份本、儲蓄卡、電話卡、U盾、公司印章、法定代表人章、帳戶登陸密碼和身份證正反面影印件等。犯罪分子一般會以五百元至2000元左右價(jià)錢回收，以7000元至1.5萬元售出。

時(shí)至今日，當(dāng)今網(wǎng)上平臺上仍有出現(xiàn)“非法公戶交易”的販子。在網(wǎng)頁搜索“交易公司對公賬戶”，發(fā)覺很多標(biāo)明“一手貨源”“資料完整”“匿名轉(zhuǎn)帳”等的廣告宣傳，廣告宣傳中都留出QQ號。任意再加多個(gè)QQ號，發(fā)覺大多數(shù)能聯(lián)絡(luò)上小販。有些人歸還新聞?dòng)浾甙l(fā)過來交易帳戶規(guī)范、價(jià)錢等信息內(nèi)容。

“公戶”被賣作違法犯罪專用工具，有專職人員承擔(dān)“售后維修服務(wù)”

有經(jīng)驗(yàn)的行內(nèi)人士發(fā)現(xiàn)，對公賬戶被賣給網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗黑錢、網(wǎng)上等團(tuán)伙犯罪作為違反規(guī)定資產(chǎn)通道等專用工具。

據(jù)昆明市公安局詳細(xì)介紹，這與對公賬戶一部分特性有關(guān)：

對公賬戶每天轉(zhuǎn)賬限額高些，更能考慮犯罪分子要求；

第二，網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪全過程中通常伴隨經(jīng)常轉(zhuǎn)帳，用公司賬戶比個(gè)人帳戶更非常容易避開金融業(yè)、公安機(jī)關(guān)等組織 管控；

對公賬戶比個(gè)人帳戶具備更強(qiáng)的欺詐性；

第四，出自于保護(hù)公司一切正常運(yùn)營考慮，對于對公賬戶的查詢、凍結(jié)等辦理手續(xù)通常比個(gè)人帳戶更為繁雜、難度系數(shù)更高些，這對犯罪分子來講防御性更強(qiáng)。

交易“公戶”商販們看準(zhǔn)的更是這一“創(chuàng)業(yè)商機(jī)”。一名“公戶”小販告知行內(nèi)人士，犯罪團(tuán)伙組員每個(gè)人每個(gè)月“薪水”3000到5000元，每一個(gè)帳戶市場價(jià)但是2000元，售價(jià)則能高至1.5萬元上下，一名犯罪團(tuán)伙組員每個(gè)月能交易量多個(gè)至數(shù)十個(gè)帳戶不一，在其中“盈利”非?？捎^。

可是依據(jù)有關(guān)要求，設(shè)立對公賬戶需考慮擁有合理合法企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等一系列規(guī)定。一部分“公戶”小販犯罪團(tuán)伙的層組員會以自身的身份證信息申請注冊營業(yè)執(zhí)照設(shè)立帳戶售賣，但大量是哄騙別人上當(dāng)。

有一則案例顯示：家住昆明市的項(xiàng)先生因做生意不成功被一條“持企業(yè)營業(yè)執(zhí)照可向貸款銀行兩萬元”的廣告宣傳吸引住，隨即與“公戶”小販獲得了聯(lián)絡(luò)。自此，小販誘發(fā)他依次用自身身份證件辦了30多本工商局企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，用在其中21本設(shè)立了對公賬戶，悉數(shù)售賣。他說：“工商局企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、U盾齊備，認(rèn)證一切正常了就每件幫我1500元?！?/p>

據(jù)公安局專門負(fù)責(zé)審理案件的工作人員詳細(xì)介紹，2020年，受新冠狀肺炎疫情影響，經(jīng)營不善的公司、就業(yè)難的在校大學(xué)生、中低收入務(wù)工人口等也都變成犯罪分子喵上的目標(biāo)。這在其中有一部分人因?yàn)橹粓D利益，部分人嘗到了甜頭，甚至被犯罪分子發(fā)展成犯罪團(tuán)伙組員。

除此之外，為謀取大量權(quán)益的犯罪團(tuán)伙們，還會為顧客提供“售后服務(wù)”。比如，，一旦出現(xiàn)被出售賬戶在使用中因流水異常被監(jiān)管機(jī)構(gòu)凍結(jié)等情況，為避免買家被繩之以法，“公戶”販子團(tuán)伙會派遣專人前往銀行辦理銷戶。通常若因銷戶問題導(dǎo)致買家損失，“公戶”販子一方要承擔(dān)其中的七成。

根源還需嚴(yán)厲打擊，堵住系統(tǒng)漏洞、密切配合

在這之前，對于公司企業(yè)對公賬戶被犯罪分子用以執(zhí)行電信網(wǎng)電信詐騙等主題活動(dòng)的狀況，國家公安部在全國各地布署，嚴(yán)厲查處交易公司對公賬戶違法違紀(jì)犯罪活動(dòng)。

“很多人意識依然不夠，覺得用自身的身份證件去申請辦理對公賬戶沒有什么風(fēng)險(xiǎn)性?！北本┦腥A泰律師事務(wù)所律師鄧佩表示，這種個(gè)人行為不但將會比較嚴(yán)重危害個(gè)人征信報(bào)告，還將會涉嫌非法交易國家機(jī)關(guān)有效證件、印章罪及違背金融業(yè)相關(guān)法律法規(guī)而擔(dān)負(fù)不良影響。

專家覺得，想要完成根源打擊有關(guān)違法違紀(jì)仍有系統(tǒng)漏洞要堵。

“申請辦理企業(yè)營業(yè)執(zhí)照都是網(wǎng)上報(bào)稅，多報(bào)6個(gè)，運(yùn)營經(jīng)營的詳細(xì)地址和注冊資本全是假的?！币幻肮珣簟毙∝溝蛉耸恐毖赃\(yùn)用了互聯(lián)網(wǎng)申請系統(tǒng)漏洞，一些地方的工商部門僅對公司注冊地址真實(shí)性做形式審查，還缺乏事后監(jiān)管。記者還了解到，部分銀行同樣存在審核不嚴(yán)等問題，對一人開立五六十個(gè)對公賬戶的情況毫無警覺。辦理對公賬戶銷戶時(shí)，各銀行對是否要求企業(yè)法定代表人到場的規(guī)定也不一樣。

專家認(rèn)為，在推動(dòng)“放管服”改革創(chuàng)新的同時(shí)，工商局、銀行等仍應(yīng)加強(qiáng)貫徹落實(shí)管控義務(wù)，警醒風(fēng)險(xiǎn)性，防止損害。昆明市公安局稱，先前有一“公戶”小販犯罪團(tuán)伙租賃公司辦公室、仿冒公司招牌，妄圖從某金融機(jī)構(gòu)大批量申請辦理對公賬戶，“可工作員到當(dāng)場后發(fā)覺臺式電腦都沒辦法正常使用，發(fā)覺出現(xiàn)異常，就不予申請辦理，防止了風(fēng)險(xiǎn)性?！?/p>

好吖好大賬房小編提醒大家：切忌利令智昏，本人應(yīng)妥當(dāng)存放好自身的身份證及信息內(nèi)容，公司若有閑置不用的對公賬戶應(yīng)立即注銷。