投標保函：是投標人向招標人遞交投標書時，必須隨附銀行的投標保函。開標后，中標的投標人先前附來的銀行投標保函立即生效。如果投標人在投標有效期內撤銷投標，或者中標后不能同業(yè)主訂立合同或不能提供履約保函，業(yè)主有權沒收該投標保函金額作為補償。

履約保函：是指應勞務方和承包方（申請人）的請求，向工程的業(yè)主方（受益人）所作出的一種履約保證承諾。倘若申請人未能按合同的約定按時、按質、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合同項下的其他義務，銀行將向業(yè)主方支付一筆不超過擔保金額的款項。

企業(yè)基本資料

有效的營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構代碼證、稅務登記證等（已完成 “多證合一” 的企業(yè)提供統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照），需提供原件及加蓋單位公章的復印件。

法定代表人身份證原件及復印件，若委托他人辦理，還需提供授權委托書及經辦人身份證原件及復印件。

公司章程，用于了解企業(yè)的治理結構和股東情況等。

貸款卡，用于銀行查詢企業(yè)的信用記錄和信貸情況。

準備與申請階段

確定辦理方式：選擇銀行或擔保公司辦理履約保函。銀行信譽度高但要求嚴格，擔保公司流程相對靈活。

填寫申請表格：填寫銀行或擔保公司提供的開立保函申請書或合同，準確填寫申請人信息、保函金額、有效期、項目信息等內容，并加蓋企業(yè)公章。

提交申請材料：將準備好的基礎資料以及填寫完整的申請表格一并提交給銀行或擔保公司。