履約保函:是指應(yīng)勞務(wù)方和承包方(申請人)的請求,向工程的業(yè)主方(受益人)所作出的一種履約保證承諾。倘若申請人未能按合同的約定按時、按質(zhì)、按量地完成所承建的工程,以及未能履行合同項下的其他義務(wù),銀行將向業(yè)主方支付一筆不超過擔(dān)保金額的款項。
財務(wù)資料
企業(yè)近期的財務(wù)報表,包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等,以便銀行或擔(dān)保公司評估企業(yè)的財務(wù)狀況、償債能力和資金流動性。
經(jīng)合法中介機構(gòu)審計的過去兩年的年度財務(wù)報告,增強財務(wù)數(shù)據(jù)的可信度和性。
其他資料
企業(yè)的資質(zhì)等級證書、生產(chǎn)許可證等相關(guān)資質(zhì)證明文件,證明企業(yè)具備履行合同的專業(yè)能力和資格。
如涉及反擔(dān)保,需提供反擔(dān)保相關(guān)資料,如抵押物的產(chǎn)權(quán)證明、質(zhì)押物的清單及權(quán)利證明、反擔(dān)保人的營業(yè)執(zhí)照和財務(wù)報表等。
準(zhǔn)備與申請階段
確定辦理方式:選擇銀行或擔(dān)保公司辦理履約保函。銀行信譽度高但要求嚴(yán)格,擔(dān)保公司流程相對靈活。
填寫申請表格:填寫銀行或擔(dān)保公司提供的開立保函申請書或合同,準(zhǔn)確填寫申請人信息、保函金額、有效期、項目信息等內(nèi)容,并加蓋企業(yè)公章。
提交申請材料:將準(zhǔn)備好的基礎(chǔ)資料以及填寫完整的申請表格一并提交給銀行或擔(dān)保公司。
申請辦理:代表客戶向銀行或擔(dān)保公司正式提交保函申請,跟蹤進度,及時解決問題,確保保函順利出具。
后續(xù)管理:提供保函到期提醒、續(xù)期辦理、索賠處理等后續(xù)服務(wù)。若客戶的履約保函即將到期,代理會提前提醒,協(xié)助辦理續(xù)期或解除手續(xù)。