審核階段
資格審核:審核企業(yè)的經營合法性、經營范圍、資質證書等是否符合要求。
項目審核:審核項目的真實性、可行性以及合同的合法性、有效性,同時對項目的風險進行評估。
擔保措施審核:對申請人提供的保證金、質押、抵押或第三者信用擔保等擔保措施的真實性、合法性和有效性進行審核。
咨詢規(guī)劃:幫助客戶明確所需保函類型、額度及期限,制定合理的申請計劃。如建筑企業(yè)準備參與大型項目投標,代理可根據項目規(guī)模、招標文件要求等,建議其申請合適金額的投標保函。
申請辦理:代表客戶向銀行或擔保公司正式提交保函申請,跟蹤進度,及時解決問題,確保保函順利出具。
后續(xù)管理:提供保函到期提醒、續(xù)期辦理、索賠處理等后續(xù)服務。若客戶的履約保函即將到期,代理會提前提醒,協助辦理續(xù)期或解除手續(xù)。
客戶需求溝通與評估:與客戶深入交流,了解其業(yè)務背景、交易情況及保函需求,評估客戶的信用狀況和風險水平。
選擇合作機構:根據客戶需求和實際情況,從合作的銀行、擔保公司等機構中,挑選合適的合作伙伴。
準備與提交材料:指導客戶準備申請保函所需的材料,進行初步審核后,提交給選定的銀行或擔保公司。