確認客戶的開證行資信
信用證的可靠性與客戶的開證行資信直接相關(guān)。弱資信的銀行可能無法履行付款責(zé)任，甚至可能違約。為了避免這種風(fēng)險，需注意以下幾點：
注意非銀行金融機構(gòu)：有些金融機構(gòu)名字中含有"BANK"字樣，但實際上并不是銀行，需特別注意。
根據(jù)買家資質(zhì)選擇：根據(jù)買家的資質(zhì)和開證行的信譽來判斷是否接受信用證付款。
選擇可靠銀行：大額交易建議選擇信用資質(zhì)高、排名靠前的銀行，如渣打、星展、匯豐等，以保障收款的。
確認信用證副本
在確認雙方接受信用證作為結(jié)算方式后，建議客戶提前提供信用證草本以供審核。注意以下幾點：
仔細核對條款：檢查信用證內(nèi)的每一條款是否與訂單合同一致，注意是否有可能導(dǎo)致拒付的隱含條款。
保證文件合規(guī)：檢查文件要求是否符合實際可辦理情況，避免無法滿足的文件要求。
調(diào)查開證行及客戶的信譽度。
比如我國駐孟加拉大使館曾經(jīng)多次發(fā)布《孟加拉商業(yè)銀行被投訴情況統(tǒng)計表》，整理當(dāng)?shù)氐摹昂诿麊巍便y行，提示企業(yè)注意風(fēng)險。我們出口商必要時也可以對客戶采取資信調(diào)查、背景調(diào)查等防護措施。如果開證行信用較差，可要求信用度好的知名銀行對信用證保兌。
加強制單水平，按照信用證要求制單，出口時，切記保證單證一致。
檢查信用證的付款保證是否有效，是否可撤銷，信用證是否生效，信用證密押等；檢查信用證的付款時間是否與有關(guān)合同規(guī)定相一致；檢查信用證的通知方式是否、可靠；檢查信用證規(guī)定的文件能否提供或及時提供。