銀行承兌匯票：是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾付款的遠(yuǎn)期匯票，是由銀行承擔(dān)付款責(zé)任的短期債務(wù)憑證，期限一般在6個(gè)月以內(nèi)。銀行承兌匯票多產(chǎn)生于國際貿(mào)易，一般由進(jìn)口商國內(nèi)銀行開出的信用證預(yù)先授權(quán)。

銀行承兌匯票及其跟單資料

1、銀行承兌匯票正反面復(fù)印件。

2、交易合同原件及其復(fù)印件。

3、相關(guān)的稅務(wù)發(fā)票原件及其復(fù)印件。

4、企業(yè)應(yīng)提供上年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和即期的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表，如通過貸款卡在銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)中能查詢到該企業(yè)上年度的財(cái)務(wù)報(bào)表，視同該報(bào)表已符合規(guī)定，即貼現(xiàn)申請人只需提供即期的相關(guān)報(bào)表。

銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請文件，由貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)制作統(tǒng)一格式

1、貼現(xiàn)申請書。

2、貼現(xiàn)憑證。

貼現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部流傳文件，由貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)制作統(tǒng)一格式

1、票據(jù)收執(zhí)。

2、查詢查復(fù)書。

3、貼現(xiàn)審批表。

4、貼現(xiàn)協(xié)議書。

在票據(jù)市場中，承兌匯票貼現(xiàn)就是一種很常規(guī)的票據(jù)行為，不過對于這一常規(guī)票據(jù)行為，還是有很多票據(jù)投資者不了解。

其實(shí)呢，所謂的承兌匯票貼現(xiàn)就是將未到期的承兌匯票提前變現(xiàn)。

承兌匯票貼現(xiàn)，一般情況下，都是會(huì)有一點(diǎn)成本的，不過由于商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票這兩者的兌付風(fēng)險(xiǎn)不同，其貼現(xiàn)利率也會(huì)有較大的差異性。

比如說商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)利率一般都是在10幾個(gè)點(diǎn)，不過情況糟糕的時(shí)候甚至可能是36%或者是幾折的也有；而銀行承兌匯票貼現(xiàn)利率則一般都是在幾個(gè)點(diǎn)左右。

這個(gè)貼現(xiàn)利息的計(jì)算是直接從承兌票面的金額里面扣除的。

案例

現(xiàn)在有一張500萬的建設(shè)銀行的承兌匯票，2022年10月13日到期的，那如果你今天要把承兌變現(xiàn)，那就是要扣0.43個(gè)點(diǎn)的費(fèi)用，貼現(xiàn)利率是1.65，也就是說每十萬扣430元。那500萬就是扣2.15萬，這2.15萬就是貼現(xiàn)利息。剩下的497.85就是貼現(xiàn)款，就是你這個(gè)承兌貼現(xiàn)給銀行之后，你公司賬戶可以收到的票款。

關(guān)于被扣除的這部分利息，銀行是可以給你開貼息發(fā)票的。

溫馨提示：承兌匯票貼現(xiàn)利率不是一成不變的，而是動(dòng)態(tài)變化的。每天扣除多少，都有些許的變動(dòng)，以查詢到的為準(zhǔn)。