之前火幣宣布獲得bai了美國(guó) MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發(fā)很du多交易所的關(guān)注和討論，很多交易所也開(kāi)始咨詢相關(guān)事務(wù)，我們熟知的美國(guó)本土的 B 網(wǎng)和 P 網(wǎng)都是在只持有MSB 的前提下開(kāi)展的幣幣交易業(yè)務(wù)。因此原則上來(lái)說(shuō)，持有 MSB 牌照可以在美合規(guī)開(kāi)展幣幣交易業(yè)務(wù)不太嚴(yán)謹(jǐn)太比較符合現(xiàn)實(shí)情況。

公司開(kāi)展業(yè)務(wù)必須遵守聯(lián)邦法規(guī)注冊(cè)為 MSB，并且還要遵守匯款活動(dòng)的州內(nèi)也必須遵守州法規(guī)，目前有 53 個(gè)州和地區(qū)有許可要求，XTransfer 、lianlianpay等公司和從事數(shù)字貨幣服務(wù)業(yè)的其他大公司都有申請(qǐng)美國(guó)MSB牌照，越早開(kāi)始進(jìn)行注冊(cè)優(yōu)勢(shì)就越明顯。

而要從事法幣交易業(yè)務(wù)還需要申請(qǐng)各州的 MTL 牌照

MTL經(jīng)營(yíng)許可：數(shù)字貨幣交易，幣幣交易，法幣交易。（美國(guó)MSB屬于金融監(jiān)管局登記備案，可以從事金錢服務(wù)，被廣泛同于數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)，MTL是做到各州合規(guī)，并且可以完全從事法幣交易、數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)，不具備在美國(guó)多年金融資質(zhì)的話，必須先申請(qǐng)MSB做備案，再申請(qǐng)各州牌照）

申請(qǐng)流程：

1. 前期準(zhǔn)備：包括10份資料，如果公司是多重架構(gòu)，需要全部調(diào)查，包括母公司背景。

2. 保證金及賬戶存款：各州不同，加州50萬(wàn)美金，紐約100萬(wàn)美金，華盛頓州2萬(wàn)美金(如果在線下有業(yè)務(wù)必須申請(qǐng)對(duì)應(yīng)州的牌照，線上不需要）

3. 開(kāi)戶：boa或者摩根大通，并且不可以大陸開(kāi)戶，要去當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶，(美國(guó)那邊律師要見(jiàn)到本人，確認(rèn)資質(zhì)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn))

4. 牌照申請(qǐng):

時(shí)間3-5個(gè)月（不包括材料準(zhǔn)備）

5. 后期維護(hù)：一周年一次，各州費(fèi)用不同，8000美金以上。

注：該牌照不需要實(shí)際辦公場(chǎng)所及員工，但是對(duì)于資質(zhì)要求較嚴(yán)格，必要的資質(zhì)證明需要律師來(lái)出具，申請(qǐng)成功率80%。并且保證金根據(jù)你的業(yè)務(wù)量來(lái)繳納，需要定期更新(包括股份變動(dòng)，場(chǎng)地變更，規(guī)模擴(kuò)大等），華盛頓來(lái)舉例，2萬(wàn)美照保證金是從事100萬(wàn)美金以下的業(yè)務(wù)，呈階梯式增加。