POS機(jī)作為第三方支付工具，用戶刷卡后資金通過(guò)銀聯(lián)結(jié)算后賺到個(gè)人名下的銀行卡。但是除了用戶正常的消費(fèi)刷卡以外，還有一部分犯罪分子盯著信用卡來(lái)犯罪。通常這些人的犯罪手段都是盜刷、拒付等。
所以在辦理POS機(jī)前，客戶提交資料就非常有必要了。如果不提交資料就綁定POS機(jī)，犯罪分子就會(huì)非常容易利用購(gòu)買(mǎi)到的POS機(jī)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)了。當(dāng)危險(xiǎn)發(fā)生后，公安機(jī)關(guān)調(diào)查起來(lái)，會(huì)因?yàn)镻OS機(jī)沒(méi)有進(jìn)行實(shí)名登記從而無(wú)法幫受害者挽救損失?，F(xiàn)在大多數(shù)POS機(jī)交易清算方式是T+0，T+1.T+0雖然方便了用戶需求，但是也給了犯罪分子可乘之機(jī)。辦理POS機(jī)時(shí)，除了要求辦理者提供身份證和結(jié)算的銀行卡外，另外一道鎖就是信用卡。因?yàn)槊總€(gè)人在申請(qǐng)信用卡前，銀行的風(fēng)控部門(mén)就已經(jīng)對(duì)申請(qǐng)者的資料進(jìn)行了審核，這樣，我們的資金就又多了一層保障。
不是所有從事POS機(jī)行業(yè)的人都靠譜，如果遇到以下幾種情況請(qǐng)果斷放棄辦理：
看刷卡費(fèi)率是否符合行情、不要貪圖低費(fèi)率，自費(fèi)改以來(lái)，現(xiàn)在正常行情為0.6%左右，過(guò)低的費(fèi)率看似占了便宜，刷卡肯定會(huì)跳碼，會(huì)造成信用卡降額封卡的后果，得不償失。大家都清楚，羊毛始終出在羊身上，所以從養(yǎng)卡角度來(lái)看，建議大家不要用費(fèi)率低于0.6%的機(jī)器，不利于信用卡提額。天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐！不能盲目的追求低費(fèi)率而不考慮后果。
1、低于同品牌正常費(fèi)率
2、辦理門(mén)檻遠(yuǎn)低于同品牌門(mén)檻
3、電話聯(lián)系以費(fèi)率為誘惑
4、以低費(fèi)率免費(fèi)郵寄為誘惑
以上幾種情況很有可能是違法分子或者是不正規(guī)的POS機(jī)，切記不要貪便宜，便宜讓你貪了別人還怎么活。
再說(shuō)支付行業(yè)并非是高利潤(rùn)行業(yè)，反而利潤(rùn)很低周期很長(zhǎng)，所以如果辦理門(mén)檻遠(yuǎn)低于同品牌同類型POS機(jī)盡量不要選擇，沒(méi)必要為了仨瓜倆棗去承擔(dān)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于商家、代理商來(lái)說(shuō)，如果自己的POS機(jī)商戶正好是這些區(qū)域的，也不用太多與緊張，仔細(xì)做好防范措施，也能有效避免事件發(fā)生。
1、在客戶刷卡的時(shí)候，一定要仔細(xì)核對(duì)卡片，核實(shí)POS機(jī)具屏幕上顯示的卡號(hào)和持卡人的卡號(hào)是否 一樣。
2、持卡人出示的卡片上面不能 有“樣卡”“專用卡”“void”等字樣，沒(méi)有毀壞和涂改的痕跡。
3、待刷卡交易完成后，務(wù)必要客戶當(dāng)面簽名，并核對(duì)卡片前面與卡面背面是否一 致。 遇到高危答應(yīng)碼，應(yīng)及時(shí)報(bào)警處理。
對(duì)于服務(wù)商來(lái)說(shuō)，這些高危區(qū)域的客戶，如不是熟人或熟人介紹，能不收則不收，不要因小失大。
自央行頒發(fā)支付牌照以來(lái)，分為互聯(lián)網(wǎng)支付、固定/移動(dòng)電話支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理、數(shù)字電視支付、銀行卡收單等幾種。據(jù)中國(guó)人民銀行官網(wǎng)公布數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前擁有收單牌照的支付機(jī)構(gòu)僅62家，其中擁有全國(guó)范圍內(nèi)收單資質(zhì)的機(jī)構(gòu)共43家，區(qū)域性范圍收單資質(zhì)的機(jī)構(gòu)共19家。
所以要避免刷POS機(jī)被地區(qū)限制，可以先看看牌照上該支付公司的收單權(quán)限是否覆蓋本地區(qū)。申請(qǐng)POS機(jī)前就要了解下在該地區(qū)是否有限制。
一、一清POS機(jī)如何查信用卡余額
我們從機(jī)器操作層面上來(lái)看，是可以使用一清POS機(jī)查詢信用卡余額的，雖然說(shuō)機(jī)器不同，界面的設(shè)置也不同，但是總的查詢方法還是差不多的。我們?cè)陂_(kāi)啟機(jī)器后按確認(rèn)鍵進(jìn)入菜單頁(yè)面，輸入查余額對(duì)應(yīng)的數(shù)字，插入信用卡，輸入聯(lián)機(jī)密碼，POS機(jī)上就會(huì)顯示余額。
二、使用一清POS機(jī)查余額對(duì)信用卡有無(wú)影響？
雖然使用一清POS機(jī)的確可以查到信用卡余額，但是我們不建議用戶這么做，特別是那些使用POS機(jī)剛查完余額后就立即刷卡的話，這樣是更加不可取的。此前就有一位用戶使用POS機(jī)查了余額后，發(fā)現(xiàn)還有好幾萬(wàn)余額，但是在后面刷卡就刷不出來(lái)了。這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵就在于他使用POS機(jī)查看信用卡余額后直接觸發(fā)了銀行的風(fēng)控，銀行會(huì)認(rèn)為持卡人的信用卡被盜刷了，或者是持卡人出現(xiàn)違規(guī)使用信用卡行為，交易自然會(huì)被拒絕了。三、銀行風(fēng)控的原因
因?yàn)殂y行方面會(huì)認(rèn)為有這么多渠道都可以查詢信用卡余額，但是用戶偏偏在POS機(jī)上查詢，銀行會(huì)認(rèn)為是不是準(zhǔn)備套現(xiàn)信用卡，所以結(jié)果就是分分中把信用卡給風(fēng)控了。