定融產(chǎn)品備案發(fā)行、金交所掛牌 小海Chen/135-11O9-O971
定融產(chǎn)品備案發(fā)行、金交所掛牌
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幫助。金交所如果按照交易對象來分，我國的交易所大致分為五類，分別是產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所、
期貨交易所、大宗商品交易所和金融資產(chǎn)交易所。為了規(guī)范市場秩序，中央明確規(guī)定證券交易所和期貨
交易所只允許中央審批和創(chuàng)設(shè)，而余下的產(chǎn)權(quán)交易所、大宗商品交易所和金融資產(chǎn)交易所，也就是本文
重點討論的廣義的金交所，則允許地方政府審批和創(chuàng)設(shè)。
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鼎昇（北京）企業(yè)管理有限公司
工商經(jīng)理：陳小海/135-11O9-O971（同V）
北京朝陽區(qū)建國路88號SOHO現(xiàn)代城A座503室（眥臨地鐵大望路站）
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什么是金交所掛牌，金交所掛牌參與方與各方機構(gòu)職責(zé)：
1、掛牌方即融資方。掛牌方作為金交所會員，通過金交所交易平臺發(fā)行定融產(chǎn)品。
2、認購方即資金方，通過金交所交易平臺認購產(chǎn)品。一般為金交所會員。
1）、自然人投資者一般要求為年滿18周歲，具有完全民事權(quán)利能力及完全民事行為能力的自然人。同時
需要充分理解并自行接受投資風(fēng)險，通過風(fēng)險測評，并作出相關(guān)承諾；根據(jù)各金交所投資者適當性管理
制度的不同，可能要求具有一定的投資經(jīng)歷或金融行業(yè)工作經(jīng)歷；可能有一定的金融資產(chǎn)凈值或存款余
額要求。
2）、機構(gòu)投資者通常為依法成立且存續(xù)的企業(yè)法人、合伙企業(yè)。由于各金交所投資者適當性管理制度不
盡相同，部分可能會對機構(gòu)的資產(chǎn)凈值設(shè)置門檻。
3、擔(dān)保方（若有）一旦掛牌方償付資金來源金額或償付時間出現(xiàn)缺口，則由擔(dān)保方對該產(chǎn)品的按期償付
提供全額無條件不可撤銷的連帶擔(dān)保義務(wù)。擔(dān)保義務(wù)范圍一般包括發(fā)行人在本定向債務(wù)融資工具項下應(yīng)
償付的本金、以及由此產(chǎn)生的收益、罰息、違約金以及實現(xiàn)債權(quán)的相關(guān)費用。
4、受托管理人受托管理人一般由掛牌方聘請，代投資者辦理擔(dān)保手續(xù)，成為抵質(zhì)押權(quán)人；并在同時監(jiān)管
產(chǎn)品募集資金使用情況。當發(fā)生兌付逾期或預(yù)期違約時，受托管理人將代認購者進行追索，要求掛牌方
補充擔(dān)保等。在投資者所簽署的法律文件中，會包含要求投資者認可并授權(quán)受托管理人辦理上述事項的
條款，否則不可認購該產(chǎn)品。在定融計劃中，管理人角色不同于資管中管理人定位。
5、承銷商承銷商一般由掛牌方聘請，負責(zé)按發(fā)行條件為掛牌方的代理去推銷產(chǎn)品。掛牌方會向承銷商支
付一定的服務(wù)費。當然，承銷商不墊付資金。募集期滿后即停止銷售。承銷商沒有購買余額或承諾包銷
的義務(wù)。實踐中，承銷商往往與受托管理人為同一主體，多為地方一些非持牌資產(chǎn)管理公司或財富管理
公司，負責(zé)為掛牌方開拓資金端，募集資金。
6、監(jiān)管銀行監(jiān)管銀行一般由掛牌方聘請，是產(chǎn)品交易結(jié)算賬戶的開戶行。監(jiān)管銀行會同掛牌方、受托管
理人簽署三方監(jiān)管協(xié)議，對資金流轉(zhuǎn)、資金用途進行監(jiān)管。實踐中，不同于銀行托管業(yè)務(wù)，多數(shù)銀行監(jiān)
管為形式監(jiān)管，即僅根據(jù)經(jīng)受托管理人復(fù)核后的劃款指令，即可進行資金劃轉(zhuǎn)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)屬于銀行
的中間業(yè)務(wù)，不消耗資本也不占用風(fēng)險資本，包括受托和保管兩重責(zé)任。定融產(chǎn)品中，銀行監(jiān)管的權(quán)限
及職責(zé)遠未達到托管的要求，因而銀行對定融產(chǎn)品交易資金結(jié)算業(yè)務(wù)通常不收費、或收費很低。
7、金交所金交所會為定融產(chǎn)品提供信息登記備案、產(chǎn)品掛牌展示、資料檔案歸集、數(shù)據(jù)支持以及根據(jù)約
定決定是否為產(chǎn)品提供交易結(jié)算服務(wù)（場內(nèi)交易）。
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定融產(chǎn)品備案發(fā)行、金交所掛牌 小海Chen/135-11O9-O971
定融產(chǎn)品備案發(fā)行、金交所掛牌
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12月24日，竇靖童社交網(wǎng)曬出與周迅和李蔓瑄的合影。三人都帶著帽子，對鏡頭擺POSE。周迅陳坤公司
旗下的藝人李蔓瑄也在曬合照，配文“平安，喜樂”，合照中竇靖童站在她的身后，親昵的捏她的臉蛋
。