反洗錢攻略

預(yù)付卡機構(gòu)在向購卡人出售記名預(yù)付卡或一次性金額人民幣1 萬元以上的不記名預(yù)付卡時，應(yīng)當識別購卡人身份，登記購卡人身份基本信息，核對購卡人有效身份證件，并留存購卡人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

代理他人購買記名預(yù)付卡的，預(yù)付卡機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在對被代理人采取前款規(guī)定的客戶身份識別措施時，還應(yīng)當?shù)怯洿砣松矸莼拘畔?，核對代理人有效身份證件，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

超市購物的好處便是：可以看得到實物，可以根據(jù)自己的喜好選擇自己喜歡的產(chǎn)品，而且可以根據(jù)小票進行退換和保修，網(wǎng)上買東西不用出門，直接進網(wǎng)站挑選還自己喜歡的東西，然后快遞直接送到你的手上，可以讓我們享受高科技足不出戶的快感，但是質(zhì)量卻沒有保證，你只能通過網(wǎng)絡(luò)照片來看到自己挑選的產(chǎn)品。摸不到也感覺不到，有的網(wǎng)站就算保證七天退換，郵費后還得自己出，很不劃算!

購物卡只是一種商業(yè)預(yù)付卡。在我們的日常生活中，有許多類似的預(yù)付卡，如理發(fā)店和美容院，它們會說服我們在消費前做卡并存入一定的金額。商業(yè)預(yù)付卡的典型特征是由非金融實體，即先付款后消費，而發(fā)行機構(gòu)屬于非金融實體，不是銀行。根據(jù)發(fā)行人的不同，它們可以分為兩類：一類是由專門發(fā)行人發(fā)行的多功能預(yù)付卡，可以跨地區(qū)、行業(yè)和法律實體使用；另一種是由商業(yè)企業(yè)發(fā)行的單一用途預(yù)付卡，它只在自己的企業(yè)或同一品牌的連鎖商業(yè)企業(yè)購買商品和服務(wù)。

超市購物的優(yōu)勢是：你可以看到真實的東西，你可以根據(jù)自己的喜好選擇你喜歡的產(chǎn)品，你可以根據(jù)收據(jù)退貨并提供擔保。 一些超市用購物卡購物。 你需要超市購物卡的密碼嗎？

超市特有的購物卡通常沒有密碼，被視為現(xiàn)金消費者似乎越來越便宜，但事實并非如此。