全球金融服務機構越來越多地將原先自行承擔的業(yè)務轉交外包服務商完成。監(jiān)管當局進行的行業(yè)調研顯示，金融服務機構已將相當一部分的業(yè)務外包出去，外包的安排也日漸復雜。

金融服務機構通過外包，可以將風險管理及合規(guī)等職責轉交給不受監(jiān)管且能進行離岸操作的服務商進行運作。

按此定義，外包不包括購買合同。此處“購買”被定義為：從供應商取得服務、貨物或設備，但買方不轉移與客戶有關的財產(chǎn)權信息或與其商業(yè)活動相關的未公開信息。

受監(jiān)管實體是指由監(jiān)管當局授權從事受監(jiān)管活動的機構。本文提出的原則即是針對這樣的實體。

外包服務商（或稱服務商、第三方），是指代表受監(jiān)管實體承擔外包業(yè)務的實體。

監(jiān)管當局是指所有授權受監(jiān)管實體從事任何受監(jiān)管業(yè)務并對該業(yè)務進行監(jiān)管的機構。

隨后，外包出現(xiàn)在人力資源等更多的戰(zhàn)略領域。同期出現(xiàn)了一種名為“業(yè)務處理外包（BPO）”的新形式，是一種點到點（end-to-end）的商業(yè)鏈外包。在BPO中，金融機構與服務商的關系也由傳統(tǒng)的服務提供轉變?yōu)閼?zhàn)略合作。

外包的另一個趨勢是 “離岸化”，即將業(yè)務外包到境外。許多跨國公司試圖通過建立離岸交易及服務中心來提高本機構整體的效率。金融機構除將業(yè)務外包給服務商外，也會把一些業(yè)務交由海外附屬機構來完成。

業(yè)務外包能夠使企業(yè)專注核心業(yè)務。

企業(yè)實施業(yè)務外包，可以將非核心業(yè)務轉移出去，借助外部資源的優(yōu)勢來彌補和改善自己的弱勢，從而把主要精力放在企業(yè)的核心業(yè)務上。根據(jù)自身特點，專門從事某一領域，某一專門業(yè)務，從而形成自己的核心競爭力。