外包日益成為降低成本及實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的手段。其中涉及到的領(lǐng)域包括：信息技術(shù)（如應(yīng)用開發(fā)，編程及譯碼）、專業(yè)運作（如某些金融、會計領(lǐng)域，后臺業(yè)務(wù)及處理、管理活動）、執(zhí)行合約功能（如客服中心）。行業(yè)報告及監(jiān)管調(diào)查表明，在金融公司安排外包的過程中，其它公司（包括公司集團內(nèi)的相關(guān)公司及服務(wù)商）發(fā)揮著重要作用。

受監(jiān)管實體可以采取以下措施來降低風(fēng)險：制定與清晰的外包政策、建立有效風(fēng)險監(jiān)管流程、要求外包公司制定應(yīng)急計劃、協(xié)商達(dá)成合理的外包合同、分析服務(wù)商的財務(wù)與基礎(chǔ)設(shè)施狀況。

監(jiān)管當(dāng)局能夠通過以下措施減少外包過程產(chǎn)生的問題：在評估單個公司時充分考慮業(yè)務(wù)外包情況、在分析系統(tǒng)風(fēng)險時要考慮服務(wù)商的風(fēng)險集中問題。

按此定義，外包不包括購買合同。此處“購買”被定義為：從供應(yīng)商取得服務(wù)、貨物或設(shè)備，但買方不轉(zhuǎn)移與客戶有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)信息或與其商業(yè)活動相關(guān)的未公開信息。

受監(jiān)管實體是指由監(jiān)管當(dāng)局授權(quán)從事受監(jiān)管活動的機構(gòu)。本文提出的原則即是針對這樣的實體。

外包服務(wù)商（或稱服務(wù)商、第三方），是指代表受監(jiān)管實體承擔(dān)外包業(yè)務(wù)的實體。

監(jiān)管當(dāng)局是指所有授權(quán)受監(jiān)管實體從事任何受監(jiān)管業(yè)務(wù)并對該業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的機構(gòu)。

金融外包是近幾年發(fā)展起來的一種新的經(jīng)營策略。即企業(yè)把內(nèi)部業(yè)務(wù)的一部分承包給外部專門機構(gòu)。其實質(zhì)是企業(yè)重新定位，重新配置企業(yè)的各種資源，將資源集中于能反映企業(yè)相對優(yōu)勢的領(lǐng)域，塑造和發(fā)揮企業(yè)自己獨特的、難以被其他企業(yè)模仿或替代的核心業(yè)務(wù)，構(gòu)筑自己競爭優(yōu)勢，獲得使企業(yè)持續(xù)發(fā)展的能力。