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中歐財(cái)富陳蹊:基金投顧組合風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)實(shí)踐與優(yōu)化 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道     2022-08-13 12:22    

陳蹊表示,組合風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)是多方訴求的統(tǒng)一。投顧組合評(píng)級(jí)的目的是為了約束,為了更好的將產(chǎn)品與客戶(hù)進(jìn)行匹配。在實(shí)踐過(guò)程中,針對(duì)投顧組合風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)流程,她提到有三步:第一,確定組合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法,做客戶(hù)適當(dāng)性的判斷以確定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí);第二,對(duì)具體組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定級(jí),與客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng),為客戶(hù)匹配適當(dāng)策略的實(shí)際應(yīng)用;第三,投顧組合運(yùn)行過(guò)程中對(duì)組合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)進(jìn)行監(jiān)控。

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